kawalisrif@hotmail.com

شبكة احتيال تعكر صفو القطاع المصرفي بعمليات تزوير للشيكات المضمونة

أثار اكتشاف شبكة متخصصة في ترويج “الشيكات المضمونة” (chèques certifiés) حالة من الاستنفار في إدارات المخاطر في بنكين كبيرين، بعد ضبط محاولات للاحتيال من خلال هذه الشيكات على مستوى فروعهما. شملت هذه المحاولات مبالغ مالية ضخمة تجاوزت 100 ألف درهم في كل شيك، ضمن معاملات تجارية مزعومة بين أفراد الشبكة وأشخاص يعملون في تجارة الملابس ومواد البناء. ويكشف التحقيق أن هذه الشبكة قد نجحت في التلاعب بآليات إدارة الشيكات في البنوك، من خلال التلاعب بتوقيعات وأختام الشيكات بدقة متناهية.

وأظهرت نتائج التدقيق أن أفراد الشبكة استغلوا معرفتهم العميقة بالإجراءات البنكية لخلق شيكات مضمونة مزورة، والتي استعملوها لشراء سلع ثم بيعها بسرعة بأسعار أقل، مما يتيح لهم التخلص من السلع بسرعة ومسح آثارهم. كما تبين أن محاولة الاحتيال كانت مرتبطة بشيكات قد تم تبليغ البنوك مسبقاً بسرقتها أو فقدانها، حيث كانت الشبكة تنظم الأدوار بين أعضائها لإقناع الضحايا بجدية المعاملات التجارية وضمان تسليم السلع بشكل سريع.

على الرغم من التدابير المتخذة من قبل بنك المغرب لمراقبة الشيكات غير الصحيحة، بما في ذلك تفويض شركة خاصة لجمع بيانات الشيكات غير الصحيحة، فإن الاحتيال باستخدام الشيكات لا يزال في تصاعد مستمر بين التجار والمقاولين. وقد حذر بنك المغرب في تقريره السنوي من ارتفاع عدد حالات رفض الشيكات بنسبة 11.8%، بزيادة ملحوظة في قيمتها، حيث قفز عدد الشيكات المرفوضة إلى 50 ألف شيك شهرياً، مما يعكس تزايداً في نشاط الاحتيال عبر هذه الوسيلة المالية.

05/09/2024

مقالات ذات الصلة

15 ديسمبر 2024

جمارك جهوية آسفي تطالب معتقل بسجن مكناس يتحدر من الناظور بأداء مبلغ 122 مليار في جريمة لا علاقة له بها

15 ديسمبر 2024

انقطاع التيار الكهربائي عن ملايبن الأمريكيبن إثر عاصفة شتوية بولاية كاليفورنيا

15 ديسمبر 2024

السلطات الوصية غافلة … أزمة خدمات تتفاقم بجماعة بني بوفراح بإقليم الحسيمة .. غياب الرئيس يعرقل مصالح المواطنين !

15 ديسمبر 2024

ليفربول يراقب النجم المغربي الشاب بلال الخنوس عن كثب

15 ديسمبر 2024

السعودية تخصص 26 مليار دولار لإنشاء البنية التحتية والرياضية والمرافق السياحية والتجارية لمونديال 2034

15 ديسمبر 2024

الأرض تهتز تحت أقدام “توانسة” لثلاث مرات متتالية

15 ديسمبر 2024

المجلس الأعلى للحسابات يثير خطر سوء تدبير الموارد المائية بالمغرب

15 ديسمبر 2024

“العالم الآخر” المترنح يصنع بطولات وهمية من خلال صحافته الغبية … فرنسا تريد إدخال أسلحة لمعارضين في الجزائر !

15 ديسمبر 2024

النقاط الأساسية في المبادرة الأمريكية لوقف إطلاق النار وتبادل الأسرى في غزة

15 ديسمبر 2024

رئيس جماعة إيساكن بالحسيمة : منطقتنا تشهد مشاريع تنموية مهمة ، ومزارعي “الكيف” إنقلبت حياتهم رأسا على عقب !

15 ديسمبر 2024

14 قتيلا في فرنسا وفقدان آخرين جراء إعصار

15 ديسمبر 2024

إرتفاع غير مسبوق في أسعار الدجاج بالمغرب … 26 درهم للكيلوغرام الواحد

15 ديسمبر 2024

حدد ثمنه في 35 مليون يورو … رغم تمسك مورينيو به ، فريق تركي يريد بيع النجم المغربي يوسف النصيري

15 ديسمبر 2024

ترامب يدعو إلى إسقاط بايدن من كرسي الرئاسة بسبب أجسام ومسيرات غريبة في سماء أمريكا لا يعلم أحد مصدرها

15 ديسمبر 2024

برصاص مباشر … مقتل 5 أشخاص بمحافظة ليل الفرنسية